辨識洗錢行為，關鍵在於留意交易異常。 頻繁且金額巨大的款項轉移，或與正常商業活動明顯不符的交易模式，都應引起高度警覺。 此外，缺乏足夠的客戶資料、不明確的資金來源，以及交易雙方關係不明朗等，皆是可疑指標。 專業的風險評估，結合明確的判定標準，才能有效防範洗錢，維護金融安全。
作者: 洗錢行為的界限，並非單純以金額衡量。 關鍵在於資金來源的合法性與交易目的。 即使金額看似微小，若能證明資金來源非法，或交易目的為掩飾犯罪所得，即構成洗錢罪。 因此，單純的金額大小並非決定性因素，更需審視背後複雜的交易模式與動機。 專業人士的判斷至關重要，以釐清資金流向的真實性，避免觸犯法律。
匯款金額並非唯一判斷標準。 銀行審查重點在交易目的、來源及與個人財產狀況之合理性。 單筆金額雖無明確上限，但頻繁且大額匯款，或與申報資料不符，都可能引發調查。 務必依法申報，並謹慎處理跨境交易，以避免不必要的麻煩。 專業人士諮詢，能有效降低風險。